¿Aún no tienes una cuenta? Crea una ahora y accede a tus listas favoritas, tu histórico de cuentas y muchas más cosas...
PROLOGO.............................................................................................. 19
PRESENTACIÓN .................................................................................. 23
ABREVIATURAS.................................................................................. 27
INTRODUCCIÓN.................................................................................. 31
-
PRIMERA PARTE
CAPÍTULO I
CARACTERIZACIÓN DE LAS GARANTÍAS ,31 «A PRIMER REQUERIMIENTO» O «A PRIMERA > DEMANDA» DESDE LA PERSPECTIVA DE LOS
MECANISMOS DE DEFENSA FRENTE A LA l ^ POSIBILIDAD DE RECLAMACIONES ABUSIVAS i ^
I. ANTECEDENTES: UN APUNTE SOBRE SU ORIGEN Y
EVOLUCIÓN ................................................................................ 38
II. RECONOCIMIENTO JURISPRUDENCIAL EN NUESTRO DERECHO DE LAS GARANTÍAS «A PRIMER REQUERIMIENTO». LA RECIENTE JURISPRUDENCIA: ¿UN PRO- i; CRESO RESPECTO A LA EFECTIVIDAD DE ESTAS GARANTÍAS? .................................................................................... 53
1. Introducción.............................................................................. 53
2. Caracterización jurisprudencial y problemática actual de estas garantías. Puntos en común de la jurisprudencia .... 54
A) Fianza, aval o seguro de cauci
ón. El reconocimiento de un negocio de garantía «alípico» a través de la diversidad de cláusulas contractuales insertas «en contratos típicos» .... 55
B) Dejació
n en cuanto a la configuración de su régimen jurídico. Desde la confusión terminológica a la existencia de importantes lagunas.............................................................. 61
C) «Una especie de», «una operación compleja que se parece a»: inoponibilidad de excepciones al margen de qu
é sea en realidad el negocio jurídico ante el que nos encontramos 62
D) Participació
n de determinados elementos personales y relación subyacente .................................................................... 63
E) Principio de la buena fe contractual e inversió
n de la carga
de la prueba .......................................................................... 64
F) ¿
La existencia de un problema de fondo?; dudas sobre la
configuración y distinción de estas garantías .................... 66
3. Novedad en la jurisprudencia: clarificación de conceptos .. 73
A) Fianzas «
a primer requerimiento» y garantías independientes.................................................................................... 77
B) Inversió
n de la carga de pleitear, de los costes de pleitear
C) Reiteració
n de doctrina y continuidad en la falta de cía- , rificación de conceptos. Algún progreso ............................ 79
4. Conclusiones: denegación de toda prueba propuesta que pretenda introducir discusión sobre el contrato garantizado (prueba impertinente) y exceptio dol
í. Importancia de la decisión del juez de instancia ...................................... 82
III. CONCEPTO, CARACTERIZACIÓN DOCTRINAL Y PROBLEMÁTICA QUE GENERAN. LA PROBLEMÁTICA DE LAS RECLAMACIONES ABUSIVAS ...................................... 87
1.
Concepto.................................................................................... 88
A) Dificultad en la bú
squeda de un concepto unívoco de las
garantías «a primer requerimiento» .................................. 88
B) Las garantí
as «a primer requerimiento» en sentido estricto y las garantías «a primer requerimiento» en sentido amplio: garantías puramente independientes, garantías de tipo cau-cional, garantías que tienden a la independencia .............. 90
C) La importante distinció
n entre garantías fideiusorias y
garantías cauciónales en la doctrina italiana.................... 96
D) La garantí
a «a primer requerimiento» como fianza con
inversión de la carga de la prueba .................................... 96
E) Un inciso para terminar: lo que se garantiza generalmente
es el pago de una determinada cantidad de dinero .......... 98
2. Caracterización doctrinal, función económica e intereses en juego...................................................................................... 99
A) Breve caracterizació
n doctrinal de las garantías «a pri-£5 mer requerimiento» en atención a los mecanismos de
defensa frente a las reclamaciones del beneficiario de la garantía: importancia del caso concreto............................ 99
B) Funció
n económica e intereses enjuego: ¿mayor o menor
amplitud de los mecanismos de tutela? .............................. 109
B. 1) La realidad práctica: aparición masiva del garante profesional y globalización que acompaña al intercambio de bienes y servicios.............................................. 110
B.2) Interés de cada una de las partes en la conclusión del contrato: beneficiario, banco garante y ordenante de la garantía...................................................................... 113
B.3) Neutralización jurídica del riesgo comercial según el
tipo de garantía: cuestión nuclear .............................. 120
B.4) Las garantías como forma de autotutela en los contratos internacionales.................................................... 121
C) Su estructura ........................................................................ 122
CAPÍ
TULO II VALIDEZ DE LAS GARANTÍAS CON CLÁUSULA
DE PAGO «A PRIMER REQUERIMIENTO». SU NATURALEZA JURÍDICA. SU DIVERSIDAD
I. NATURALEZA JURÍDICA. LA ADMISIBILIDAD Y EL
TEMA DE LA CAUSA: UN TEMA SUPERADO PERO DE- 4^ CISIVO. LA FUERZA DE LA AUTONOMÍA DE LA VOLUNTAD ................................................................................................ 128
1. La naturaleza jurídica de las garantías «a primer requerimiento..................................................................................... 128
l.A) El requisito de la accesoriedad ...................................... 130
l.A.l) Accesoriedad, garantías reales y cláusula «a primer requerimiento» .............................................. 131
l.A.2) Accesoriedad, fianza clásica y garantías «a primer requerimiento»: limitación de la accesoriedad propia de la fianza y conservación de un mínimo nexo de unión funcional ........................ 131
l.A.3) Accesoriedad estructural y accesoriedad funcional ........................................................................ 137
1.A.4) ¿Se pueden seguir considerando las garantías «a
primer requerimiento» como fianzas? ................ 137
l.B) La inoponibilidad de excepciones y la cláusula de sobrevivencia.............................................................................. 140
l.C) El cará
cter independiente o autónomo de la obligación
del garante
l.D) Negocio jurídico bilateral en su constitución y no sina-&¿ lagmático .......................................................................... 145
1.E) ¿Abstracción de las garantías «a primer requerimiento»? 146 <H l.F) Subsidiariedad y solidaridad en las garantías «a primer requerimiento» .......................................................... 148
2. La admisibilidad y el tema de su causa................................ 151
Oí 2.A) La causa de la garantía como medio de prevención de
posibles abusos del beneficiario...................................... 153
2.B) Negocios iniciales y negocios ejecutivos: la externidad U de la causa en la garantía «a primer requerimiento».. 157 2.C) Abstracción funcional y causa ........................................ 160
O: 2.D) Pluralidad de relaciones e interdependencia causal como
premisa en el estudio de los mecanismos de defensa .... 164
II 2.E) Abstracción funcional y orden público procesal. La ££i . fuerza de la autonomía de la voluntad: ¿ilicitud de la
causa?.............................................................................. 167
2.F) La validez de las garantías «a primer requerimiento» -
y el art. 1826 CC.............................................................. 170
2.G) Garantía «a primer requerimiento», obligación de pagar
una determinada cantidad y cláusula penal.................. 172
2.H) ¿Admisibilidad de la fianza general «a primer requerimiento»?............................................................................ 173
II. LA ATIPICIDAD DE LA GARANTÍA INDEPENDIENTE O AUTÓNOMA. LA AUSENCIA DE UNA NORMATIVA ESTA-o, TAL BÁSICA REGULADORA .................................................. 175
1. Introducción .............................................................................. 175
8Í 2. Panorama normativo: su alusión en los textos legales ...... 177
OfJ 2.A) Ley de Enjuiciamiento Civil, Ley 1/2000 de 7 de enero: ?-?
aval solidario de duración indefinida y pagadero a pri-!<-! mer requerimiento ............................................................ 178
2.B) La Ley de Ordenación de la Edificación, Ley 38/1999 de 5 de noviembre: seguro de caución, pago a primer requerimiento e inoponibilidad de excepciones ............ 180
i t í 2.C) El seguro de caución como garantía personal prestada 9h-por terceros en favor de la administración: art. 46 del
?-?= TRLCAP (RD Leg 2/2000) .............................................. 183
3. Su regulación internacional.................................................... 184
"´* .( 3.A) De las Reglas Uniformes relativas a las Garantías Contractuales (1978) a los Usos Internacionales relativos (*fr! a los Créditos Contingentes (1998). Las Reglas Unifor- f-*´ :-?vn mes para las Garantías a Primera Demanda (1991).... 184
?«$>í 3.B) ¿Una solución a la problemática de las reclamaciones
abusivas?: las Reglas Uniformes de la CCIpara Fianzas Contractuales (Contract Bonds) (1994) y su art. 3.d).. 189 3.C) La Convención de las Naciones Unidas sobre Garantías Independientes y Cartas de Crédito Contingente .. 191 3.D) Reglas de otros organismos: proyecto de directiva C.E.E. para la armonización del derecho de la fianza y del contrato autónomo de garantía de 1979........................ 195
III. TIPOLOGÍA. LA FÓRMULA «A PRIMER REQUERIMIENTO». EL CARÁCTER ABUSIVO DE LA RECLAMACIÓN Y LA IMPORTANCIA DEL TIPO DE GARANTÍA PACTADA...................................................................................... 195
1. En función de la formalidad o criterios a seguir en la reclamación para hacerla efectiva. La incidencia de su configura- ´ ?? ción en la posibilidad de reclamaciones abusivas: un avance 196 l.A) Las garantías «a primer requerimiento» simples o automáticas .............................................................................. 196
l.B) Garantía «a primer requerimiento» documentaría........ 198
2. En función de la relación garantizada.................................. 199
3. Según el sujeto que emite la garantía .................................. 201
3.A) Garantías directas e indirectas ...................................... 201
3.B) Las contragarantías y el riesgo de reclamación abusiva.............................................................................. 202
4. La personalidad del beneficiario............................................ 202
5. Otros criterios: la carta de crédito «Stand-by», el crédito contingente y las reclamaciones abusivas ............................ 203
SEGUNDA PARTE
CAPITULO III ,.,.,?, 56-
PROBLEMÁTICA DE LAS RECLAMACIONES >67 ABUSIVAS O IMPROCEDENTES V7´
I, PLANTEAMIENTO .................................................................... 210
1. Patología contractual y cambio de perspectiva: legitimidad de los mecanismos de defensa ........................................ 210
2. Ámbito y momento del abuso o fraude: la redacción de la garantía y la reclamación abusiva ........................................ 213
3. La diversidad de los ordenamientos jurídicos de Caminan Law y del Civil Law: necesidad de una perspectiva global del fenómeno
II. MECANISMOS DE DEFENSA O DE TUTELA FRENTE A LAS RECLAMACIONES ABUSIVAS O IMPROCEDENTES DEL BENEFICIARIO DE LA GARANTÍA ............................ 215
1. Introducción .............................................................................. 215
2. Mecanismos de defensa............................................................ 216
2.A) Tutela anterior al pago o tutela preventiva .................. 217
2.A.1) Régimen de oposición de excepciones y ley del
contrato de garantía.............................................. 218
2.A.2) Las excepciones que derivan del texto mismo de la garantía. Excepciones literales y otras basadas en la misma relación de garantía: ¿nulidad o inexistencia del contrato principal? ¿Ilicitud de la relación de base? ¿Excepción de compensación? Primeras conclusiones................................ 220
2.A.3) La excepción de fraude........................................ 234
2.A.3.1) Fundamento jurídico de la excepción de
fraude...................................................... 238
2.A.3.2) Operatividad de la excepción de fraude: la
prueba líquida y el concepto de fraude.... 244
2.A.3.3) La excepción de fraude y la particularidad de la garantía «a primer requerimiento» de tipo cauciona! .................... 259
2.A.3.4) La cuestionabilidad de la exceptío dolí 263 2.A.3.5) La oposición de la exceptio dolí por el garante: ¿obligación o facultad?: el deber del garante de informar al ordenante de la reclamación de pago recibida............ 266
2.A.4) La adopción de medidas cautelares .................... 278
2.A.4.1) En el proceso intercorrente entre ordenante y garante ...................................... 278
2.A.4.1.1) El embargo preventivo del derecho del beneficiario en derecho español. Sequestro conservativo del crédito del beneficiario, sequestro giu-diziario y sequestro liberatorio del derecho italiano .. 285 2.A.4.1.2) La tutela innominada del derecho español. L´inhibitoria d´urgenza del derecho italiano: procedimiento por el que se ordena a la banca
no pagar o no ejercitar la acción de regreso contra el ordenante.............................. 290
2.A.4.1.3) ¿Nulidad de determinadas
cláusulas? ............................ 310
2.A.4.2) La adopción de medidas cautelares a
favor de otros sujetos de la operación 311 2.A.5) Cláusulas abusivas y garantías «a primer requerimiento................................................................. 311
2.B) La tutela posterior al pago.............................................. 317
2.B.1) Derecho de reembolso o de regreso.................... 317
2.B.2) Titularidad de la acción de restitución contra el
beneficiario............................................................ 320
2.B.3) Responsabilidad aquiliana contra el beneficiario 327 2.C) La configuración de la propia garantía ........................ 328
2.C.1) Cláusula de pago «a primer requerimiento» y diferente configuración contractual del riesgo.......... 328
2.C.2) La sujeción a un plazo de validez y la problemática del «extend or pay» como posibilidad de una reclamación abusiva ...................................... 334
2.C.3) La conveniencia de la garantía documentaría y el rechazo de las condiciones no documentarías. Las reglas de la CC1 relativas a la carta de crédito contingente .................................................... 343
2.C.4) Cesión independiente de la garantía, cesión del
contrato base y reclamaciones abusivas.............. 353
2.C.5) Fusión y garantía «a primer requerimiento» ...... 360
2.C.6) La Convención de las Naciones Unidas sobre garantías independientes y cartas de crédito contingente: un avance importante en la prevención de reclamaciones abusivas .................................. 362
2.D) Las reclamaciones abusivas y las contragarantías ...... 367
3. Conclusiones finales ................................................................ 373
BIBLIOGRAFÍA.................................................................................. 405
JURISPRUDENCIA ............................................................................ 435
ÍNDICE DE AUTORES ...................................................................... 439
ÍNDICE DE MATERIAS .................................................................... 441
Continuar con Google
Continuar con Facebook